Construisez un patrimoine
qui vous ressemble
PEA, compte-titres, assurance vie, PER : chaque enveloppe a sa logique, sa fiscalité et son horizon. Nous vous aidons à composer une architecture patrimoniale cohérente, adaptée à vos revenus et à vos projets de vie.
Qui bénéficie de nos conseils en épargne ?
Cadres et salariés
Vous voulez transformer votre capacité d’épargne mensuelle en patrimoine, sans y consacrer des heures de recherche.
Professions libérales
Vos revenus fluctuent, votre imposition est élevée : nous structurons votre épargne pour lisser les à-coups fiscaux.
Chefs d’entreprise
Comment arbitrer entre rémunération et dividendes, patrimoine perso et pro ? Nous construisons la stratégie qui vous convient.
De l’analyse à l’action, en 3 étapes
Diagnostic de départ
En visio, nous faisons le point sur votre situation : revenus, charges, épargne existante, projets, fiscalité, appétence au risque.
Stratégie sur mesure
Nous proposons une répartition entre les différentes enveloppes (assurance vie, PEA, PER, compte-titres) selon vos priorités.
Mise en place et suivi
Souscription 100 % en ligne, arbitrages réguliers, points de suivi annuels : votre allocation évolue avec vous.
Pourquoi structurer son épargne avec nous
Indépendance totale
Nous ne sommes liés à aucune banque : nous sélectionnons les contrats sur leurs seuls mérites (frais, performance, qualité).
Optimisation fiscale
Chaque euro placé est réfléchi sous l’angle fiscal : quelle enveloppe pour quel objectif, quel niveau de déduction, quelle sortie.
Une vision de long terme
Nous ne cherchons pas le coup gagnant à court terme : nous construisons un patrimoine cohérent, année après année.
Ce que nos clients demandent
À partir de quel montant faut-il commencer ?
Il n’y a pas de seuil. Un versement de 100 €/mois sur une assurance vie bien choisie est déjà une excellente première brique. Ce qui compte, c’est la régularité et la cohérence de la stratégie, pas le montant de départ.
Vaut-il mieux un PEA ou un compte-titres ?
Le PEA est avantageux fiscalement (exonération après 5 ans) mais limité aux actions européennes et plafonné à 150 000 €. Le compte-titres n’a aucune limite mais sa fiscalité est moins favorable. Les deux sont souvent complémentaires.
Comment savoir si mon épargne actuelle est bien placée ?
C’est justement l’objet du premier rendez-vous. Nous analysons vos contrats existants : frais, performances, adéquation à vos objectifs. Souvent, quelques arbitrages suffisent à considérablement améliorer votre situation.
Combien coûte votre accompagnement ?
Le premier rendez-vous et l’ouverture de contrats se font sans frais pour vous : nous sommes rémunérés par les partenaires via les frais standards des contrats. Notre indépendance nous permet de choisir librement les meilleurs produits.
Une question sur épargne financière ?
Le premier rendez-vous en visio est gratuit et sans engagement. Nous faisons le point ensemble sur votre situation.
geoffroy.corbin@waves-investment.fr07 80 98 51 59
Premier rendez-vous en visio offert
30 minutes en visioconférence pour identifier ensemble les leviers à activer.
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