Qu’est ce que Morningstar ?
Morningstar est une entreprise vous permettant de suivre l’actualité des différentes sociétés de gestion ainsi que la performance de leurs fonds. La société dispose d’un site internet en français accessible gratuitement : http://www.morningstar.fr .
Cet outil disponible gratuitement vous permet de créer des portefeuilles de fonds et de les comparer. Si vous disposez d’un contrat d’épargne d’assurance vie, vous pouvez lister tous les fonds disponibles sur ce contrat et les comparer. L’équipe de Mornigstar analyse les fonds et publie des notes de recherche. Vous avez également accès au niveau de risque et aux portefeuilles de chaque fonds.
Créez votre compte
Pour commencer cliquez sur « s’inscrire » en haut à droite.
Renseignez toutes les informations et suivez la procédure d’ouverture de votre compte. Votre profession même si elle n’est pas liée à la finance ne devrait pas être discriminante et vous pourrez utiliser l’outil.
Sélectionnez vos fonds
Une fois votre compte créé listez les codes ISIN des fonds de votre contrat d’assurance vie. Vous les trouverez dans l’annexe aux conditions générales que votre assureur vous a transmise. Le code ISIN se présente de la façon suivante FR0010108977 (BNP Paribas Actions Monde Classic). Si vous souhaitez suivre un contrat à architecture ouverte comme un compte titre ou un PEA listez les fonds qui vous intéressent. Veuillez noter que vous pouvez également utiliser des fonds ETFs.
Pour créer votre portefeuille cliquez sur « portefeuille » sur la page d’accueil puis « créer ». Utilisez les codes ISIN pour facilement retrouver. Vous pouvez créer un portefeuille pour chacun de vos contrats d’assurance vie, PEA, Compte titres et tous vos autres placements mobiliers.
Analysez les performances
Une fois vos différents fonds listés au sein de votre contrat cliquez sur l’onglet « long terme » ce qui fera apparaître l’historique des performances des différents fonds de votre contrat.
Cette vision des performances va vous permettre de suivre les contrats au sein de votre portefeuille mais également vous permettre de faire des arbitrages en fonction de votre stratégie !
Veuillez noter que les performances à 3, 5 et 10 ans sont des performances annualisées moyennes sur la période et non des performances cumulées.
